چکیده:
هناک جملة من الآلیات والطرق التی یتوجب علی المصارف والعملاء العنایة والالتزام بها؛ وذلک لسلامة قطاع المصارف من العملیات المالیة غیر المشروعة، والتی ربما تتخذ من المصارف وسیلة لإضفاء صفة الشرعیة علیها، وذلک من خلال إدراجها فی العملیات المالیة المصرفیة، ومن أهم هذه الآلیات معرفة العملاء وبیاناتهم، وتقیید وتسجیل هذه البیانات والمعلومات فی السجلات المصرفیة، والرقابة علی العملاء والعملیات المالیة التی یقومون بها، وتحدیث بیانات العملاء بصفة مستمرة، والإبلاغ عن العملیات المشتبه بها للجهات المختصة، وتدریب الموظفین المصرفیین علی معرفة الطرق والوسائل التی تحمی المصارف من العملیات المالیة غیر المشروعة.
There are a series of mechanisms and methods that banks and customers should take care
of and adhere to, in order to protect the banking sector from illicit financial transactions, which
may take banks as a mean to legitimize their acts by including them in banking financial
operations, the most important of these mechanisms are the identification of customers and their
data, recording and registering these data and information in the banking records and control of
customers and financial operations they perform, and update customers' data on an ongoing
basis, reporting suspicious operations to the competent authorities and training bank staff to
know ways and means that protect banks from illicit financial operations.