چکیده:
پدیده جهانی سازی اقتصاد و ارتباط بازارهای مالی، موجب تسهیل نقل و انتقال منابع مالی شده و این امر رشد فزاینده جرایم اقتصادی سازمان یافته و گسترش انتقال دارایی های نامشروع در سطح جهان با هدف تغییر هویت از طریق تطهیر آن ها را به همراه داشته است. این امر توجه سازمانهای بین المللی مالی را به اقدامات نظارتی و کنترلی در این زمینه جلب نموده است. بطوریکه اکثر بانکها و مؤسسات مالی دنیا خود را موظف به رعایت قوانین مبارزه با پولشویی میدانند. در این پژوهش، به منظور شناسایی چالشهای این حوزه و دستیابی به الگویی که در برگیرنده مجموعهای از عوامل زیرساختی مبارزه با پولشویی در نظام بانکی باشد، در بخش کیفی، از معیارهای برخواسته از نظر خبرگان به روش مصاحبه حضوری و استناد به استانداردهای بینالمللی و کدگذاری چند مرحلهای، تحلیل محتوایی و روش دلفی فازی و در بخش کمی از پرسشنامه و تکنیک تحلیل عاملی و جهت برازش مدل از شاخص SRMR استفاده شده است. یافته های پژوهش حاکی از این است که رعایت شاخصهای زیرساختی مطابق با استانداردهای بین المللی توسط نظام بانکی موجب ارتقاء جایگاه بانکهای ایرانی در سطح بین الملل و محدودسازی پولشویی از طریق نظام بانکی میگردد.
The fight against money laundering as a universal policy is on the agenda of all countries and parliaments. To create sustainable conditions and economic transparency, combating the phenomenon of money laundering is necessary. This issue is a specific issue of the country in international banking operations and interbank brokerage. The application of infrastructure approach factors, including all the effective aspects of the anti-money laundering mechanism, is of great importance. In this study, in order to identify the challenges in this area and achieve a model that includes a set of infrastructural factors in the fight against money laundering, in the qualitative part, the criteria raised by experts through face-to-face interviews and citing international standards and multi-stage coding, Content analysis, and fuzzy Delphi method and in a small part of the questionnaire and factor analysis technique and in fitting the model, SRMR the index has been used. The research findings indicate that the observance of infrastructure indicators in accordance with international standards by the banking system promotes the position of Iranian banks at the international level and limits money laundering through the banking system.
خلاصه ماشینی:
در اين پژوهش ، به منظور شناسايي چالش هاي اين حوزه و دستيابي به الگويي که در برگيرنده مجموعه اي از عوامل زيرساختي مبارزه با پولشويي در نظام بانکي باشد، در بخش کيفي، از معيارهاي برخواسته از نظر خبرگان به روش مصاحبه حضوري و استناد به استانداردهاي بين المللي و کدگذاري چند مرحله اي، تحليل محتوايي و روش دلفي فازي و در بخش کمي از پرسش نامه و تکنيک تحليل عاملي و جهت برازش مدل از شاخص SRMR استفاده شده است .
(به تصویر صفحه مراجعه شود) (به تصویر صفحه مراجعه شود) همان طور که در جدول (١) مشاهد ميگردد، مدل مبارزه با پولشويي بازل ، ترکيبي است از نمره کلي با محاسبه ميانگين وزني ١٤ شاخص که در هر کشور براساس اطلاعات در دسترسي که حداقل ٨ شاخص از ١٤ شاخص مورد استفاده براي آنها وجود داشته باشد محاسبه مي گردد.
٤. پيشينه پژوهش پژوهشي تحت عنوان «تدوين الگوي پيشگيري از پولشويي در ساختار بانکي کشور» توسط ابوالحسني ودانيالي در سال ١٣٩٧ ارائه شده که در آن اشاره شده است سيستم بانکي کشور به منظور پياده سازي نظام ها و دستورالعمل هاي مرتبط با قوانين مبارزه با پولشويي در جهت اجراي استانداردهاي بين المللي و هموار نمودن مسير مراودات بين المللي، بايستي الگوي پيشگيري و مبارزه با پولشويي را تدوين و سرلوحه کار خود قرار دهد.
از آنجايي که نظام بانکي ايران در راستاي انطباق عملکرد خود با استانداردهاي بين المللي و مبارزه با پولشويي با چالش هاي در ابعاد مختلف مواجهه است ، لذا براي شناسايي اين چالش ها از مدل سه شاخگي استفاده شده است .